Significado do sistema de desconto de contas a receber

Contas a Receber - AR.

O que são "Contas a Receber - AR"

As contas a receber referem-se às faturas pendentes de uma empresa ou ao dinheiro que a empresa é devida a seus clientes. A frase refere-se a contas que uma empresa tem o direito de receber porque forneceu um produto ou serviço. Os recebíveis representam essencialmente uma linha de crédito estendida por uma empresa e devida dentro de um período de tempo relativamente curto, variando de alguns dias a um ano.

ABRANGENDO 'Contas a Receber - AR'

Por que as empresas têm contas a receber?

A maioria das empresas opera, permitindo que algumas partes de suas vendas sejam creditadas. Em alguns casos, as empresas oferecem esse tipo de crédito a clientes freqüentes ou especiais que são faturados periodicamente. A prática permite que os clientes evitem o incômodo de efetuar pagamentos físicos conforme ocorre cada transação. Em outros casos, as empresas oferecem rotineiramente a todos os clientes a capacidade de pagar depois de receberem o serviço. Por exemplo, as empresas elétricas geralmente contam seus clientes depois que os clientes receberam a eletricidade. Enquanto a empresa de energia elétrica espera que seus clientes paguem suas contas, as faturas não pagas são consideradas contas a receber.

O que acontece quando uma empresa não pode coletar suas contas a receber?

Se uma empresa não pode cobrar suas contas a receber, pode decidir levar o devedor ao tribunal sobre a dívida não paga, ou pode terceirizar a atividade de cobrança de dívidas para um coletor de contas de terceiros. Essas empresas geralmente cobram uma taxa fixa ou uma porcentagem do valor que cobram. Em outros casos, as empresas vendem suas contas a receber por centavos no dólar para uma empresa de factoring que cobra a dívida. As empresas de factoring muitas vezes oferecem algum dinheiro na frente, tornando-os uma opção atraente para as empresas que precisam de um impulso para o capital de giro.

Se uma empresa reportou uma conta a receber como receita e não recebe pagamento, ela tem uma dívida incobrável. O Internal Revenue Service (IRS) permite que as empresas subtratem dívidas incobráveis ​​da sua receita bruta em suas declarações de imposto de renda, desde que tenham reportado a dívida como receita em um retorno anterior.

Diferença entre Contas a Receber e Contas a Pagar.

Quando uma empresa deve dívidas aos seus fornecedores ou outras partes, estas são conhecidas como contas a pagar. As contas a pagar são o oposto das contas a receber. Para ilustrar, imagine que a empresa A limpa os tapetes da empresa B e envia uma conta para os serviços. A empresa B deve o dinheiro, portanto, registra a fatura em sua coluna de contas a pagar. A Companhia A está aguardando para receber o dinheiro, então ele registra a conta em sua coluna de contas a receber.

RBI emitiu diretrizes para a criação de sistema de desconto de contas a receber para MPMEs.

jagranjosh.

O Banco de Reserva da Índia, em 23 de julho de 2017, emitiu um rascunho de diretrizes para a criação e operação de um Sistema de desconto de recebíveis comerciais, a fim de facilitar o financiamento a micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) e ajudá-los a converter créditos comerciais em fundos líquidos.

• O Sistema de desconto de contas a receber (TReDS) proporcionará a plataforma para reunir esses participantes para facilitar o upload, aceitação, desconto, negociação e liquidação das faturas ou contas das MPMEs.

• O TReDS também pode introduzir algumas auditorias aleatórias para garantir que não haja vestimenta e que as unidades de factoring carregadas na troca sejam autênticas e com base em transações genuínas.

• A TReDS colocaria em prática um mecanismo / processo padronizado para embarque de compradores e vendedores no TREDS. Este processo único no embarque exigirá que as entidades enviem todos os documentos relacionados ao KYC para o TReDS.

• O TReDS seria regido pelo quadro regulamentar implementado pelo Reserve Bank of India, no âmbito do Payment and settlement Systems Act 2007.

• TRÉDICOS não serão autorizados a assumir qualquer risco de crédito e o capital social com direito a voto mínimo deve ser de 100 rupias. Além disso, os TRÉDIOS devem ter um patrimônio líquido de 100 rupias em todo momento.

• A contribuição inicial mínima do promotor para o capital social com direito a voto remunerado de TREDS deve ser de pelo menos 40%, que deverá ser bloqueada por um período de cinco anos a partir da data de início do negócio dos TRÉDIOS.

• A participação de promotores em TReDS em excesso de 40% será reduzida para 40% no prazo de três anos a partir da data de início do negócio da TReDS.

• A participação estrangeira no TREDS seria conforme à política de IDE existente.

• O TReDS deve ter uma base tecnológica sólida no mínimo para suportar suas operações.

O Sistema de descontos de contas a receber de clientes (TReDS) é o esquema para a criação e operação de um mecanismo institucional para facilitar o financiamento de contas a receber comerciais de MPMEs de compradores corporativos através de múltiplos financiadores.

Se você tiver alguma pergunta / ponto sobre as informações acima, por favor, pergunte / discuta no Grupo de Assuntos Atuais.

SISTEMA DE DESCONTAGEM DE RECEBABILIDADES COMERCIAIS.

2018 será mãe de todas as atividades de refinanciamento: V Srinivasan, Axis Bank.

À medida que o financiamento se afasta dos bancos, a força em outras formas de financiamento para manter os fluxos de receita intactos.

27 de dezembro de 2017, 08.27 AM IST.

Principais ações em foco em 26 de dezembro de 2017.

Aqui está uma lista de principais ações que provavelmente estarão em foco na sessão de negociação de hoje.

26 de dezembro de 2017, 08.05 AM IST.

O governo busca atribuir blocos de carvão no modelo de produção ou de compartilhamento de receita.

O comitê será encabeçado pelo ex-comissio de vigilância principal.

24 de dezembro de 2017, 11.54PM IST.

As eleições de Post Gujarat, o Gabinete da União limpa várias medidas para impulsionar as reformas.

O gabinete aprovou medidas para impulsionar transações de digitalização e indústria do couro, limpa a conta tripla Talaq, a Comissão Nacional de Medicina e anuncia sops para o Nordeste.

As contas de relógios da plataforma TReDS apoiadas pelo banco Axis valem Rs 100cr.

A Invoicemart, uma plataforma de desconto digital da série TReDS, foi lançada em julho pela ATREDS, uma joint venture da Axis Bank e serviços de mjunção da empresa de comércio eletrônico B2B.

India Inc acolhe movimentos para infundir Rs 2.11 lakh crore em bancos estatais.

A Confederação das Indústrias Indígenas (CII) do setor industrial concordou com o movimento que afirmou que dará início ao ciclo de crédito e facilitará investimentos privados.

O sistema de créditos comerciais da RBI para ajudar o setor de MSME.

A RBI decidiu sair com TReDS para levar online o processo de desconto total da conta.

Os bancos sofrem Rs 3.800 crore perda para executar sistema de infração de pagamento atual, diz relatório SBI.

Fatores como baixas taxas de desconto mercantil (MDR), baixo uso de cartões, infra-estrutura de telecomunicações deficiente, falta de incentivos para que os comerciantes aceitem cartões entre outros levaram a grandes perdas para os bancos, diz o relatório.

O presidente do SIDBI elogia o apoio do governo às MPMEs.

& ldquo; Esta era uma longa demanda pendente de MPMEs. A plataforma TRDDS da SIDBI RXIL é orientada para alavancar o potencial criado por este anúncio, & rdquo; Disse o presidente da SIDBI.

Govt deve se concentrar em crédito para as MIPYME para criar empregos.

Os bancos sairão com produtos de financiamento Mudra específicos do setor e uma campanha especial será lançada em 50 aglomerados de empregos de MPMEs.

Produtores de energia para reduzir a tarifa de energia por 4 paise sob Shakti.

No segundo dia dos leilões, para Shakti, que terminou na terça-feira às 23h30, os produtores de energia foram convidados a licitar os descontos que eles oferecem para receber alocação de carvão.

Estão finalizadas as diretrizes de empréstimos de co-originação: Vice-governador R S S Mundra.

"Na minha opinião, ao invés de simplesmente ir para o refinanciamento ou o repasse, essa co-origem pode se tornar uma importante ponte para atender o setor de MPME", disse Mundra.

Investidores globais indo para a Índia estão começando a fazer uma parada em Bangladesh.

O mercado de ecomm da Bangladesh é "nascente, mas cresce" e mdash; semelhante ao que a Índia tinha cerca de 7 anos atrás. É um bom momento para os jogadores de comércio eletrônico estarem entrando.

Ver: Dar à Índia algum crédito por esta iniciativa de capital.

O governo emitirá títulos de recapitalização que serão comprados pelos credores.

O GST pode levar a menores taxas de imposto: o governador do RBI.

O GST, que entrará em vigor a partir de 1º de julho, poderia ser o precursor de menores taxas de imposto, além de criar um mercado nacional e reduzir as ineficiências.

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Agência de Recrutamento de Enfermagem.

Cuidados a idosos.

Enfermeiros Agora a equipe de enfermagem de cuidados de idade fornece cuidados amigáveis ​​e compassivos para cada residente. Ajudando com cada morador necessidades de vida diária, pessoal.

Cuidados agudos.

Nossa equipe de enfermagem pode fornecer atendimento ao paciente 24/7 horas para episódios curtos e significativos de doença, condições relacionadas ao trauma e recuperação após procedimentos cirúrgicos.

Community Care.

Enfermeiras Agora são uma agência de enfermagem familiar que tem oportunidade de trabalho disponível dentro da comunidade. Como enfermeira qualificada, você poderá.

Serviços de Suporte de Incapacidade.

Nurses Now é uma agência de enfermagem de propriedade familiar que tem oportunidade de trabalho disponível no setor de Serviços de Suporte de Deficiência. Como uma enfermeira / deficiência qualificada.

O que é factoring?

Perguntas e respostas comuns sobre o factoring (também conhecido como "financiamento por contas a receber" e "quot;").

O que é factoring?

Como o factoring funciona?

A Factoring é uma transação na qual uma empresa vende suas faturas ou recebíveis para uma empresa financeira de terceiros conhecida como "fator". O fator cobra o pagamento nessas faturas dos clientes da empresa. Factoring é conhecido em algumas indústrias como "contas a receber de financiamento".

A principal razão pela qual as empresas optam por influenciar é que eles querem receber dinheiro rapidamente em seus recebíveis, em vez de aguardar os 30 a 60 dias, geralmente leva um cliente a pagar. O factoring permite que as empresas desenvolvam rapidamente o fluxo de caixa, o que facilita o pagamento de funcionários, lida com os pedidos dos clientes e adiciona mais negócios.

O que é um adiantamento em dinheiro?

Quando você conta uma fatura, o fornecedor de factoring avança para você uma porcentagem desse valor da fatura, normalmente dentro de 24 horas. O fator pagará o saldo da fatura, menos as taxas, depois de cobrar o pagamento do seu cliente. A taxa de adiantamento de caixa pode variar de acordo com a indústria em que sua empresa está e quem você escolhe como um fator. A taxa de adiantamento pode variar de 80% de um valor de fatura para até 95%. Sua indústria, os históricos de crédito de seus clientes e outros critérios ajudam a determinar a taxa de adiantamento que você recebe.

Por que não é só esperar que meus clientes paguem?

A longa espera nos pagamentos dos clientes pode limitar a quantidade de dinheiro que a sua empresa tem disponível para atender às despesas e alcançar metas financeiras. Embora existam muitas vantagens para o factoramento, o principal benefício é o pagamento rápido em suas faturas. Digamos, por exemplo, que sua empresa projeta US $ 100.000 em contas a receber por mês. No entanto, você não tem nada para mostrar no final do mês porque seus clientes esperam mais de 30 dias para pagar. O factoring garante que você receba dinheiro dessas faturas imediatamente. Mesmo com uma taxa de adiantamento de 80%, sua empresa pode contar com US $ 80.000 no banco no final do mês, em vez de zero.

Factoring em cinco etapas simples.

Este gráfico simples ilustra como uma operação de factoring geralmente funciona.

Quais são alguns outros benefícios do factoramento?

Aumentar o fluxo de caixa é o principal motivo pela qual a maioria das empresas tem um fator. No entanto, o factoring também oferece muitas outras vantagens. Aqui estão alguns deles:

Os fatores fornecem suporte gratuito para back-office, incluindo o gerenciamento de coleções de seus clientes. Isso lhe dá mais tempo e recursos para se concentrar no crescimento de sua empresa. O factoring baseia-se na qualidade do crédito dos seus clientes, e não no seu próprio histórico de crédito ou de negócios. O factoring pode ser personalizado e gerenciado para que ele forneça o capital necessário quando sua empresa precisa disso. O factoring não é um empréstimo, então você não incorre em dívidas quando faz fator. O factoring é escalável, o que significa que o montante do financiamento pode crescer à medida que os seus recebíveis crescem.

Que Factores de Tipo de Empresas?

Empresas de todos os tamanhos, de empresas de uma pessoa, para corporações Fortune 500, usam factoring como forma de aumentar seu fluxo de caixa. O factoring abrange todas as indústrias, incluindo transporte rodoviário, transporte, fabricação, contratação do governo, têxteis, serviços de campos petrolíferos, cuidados de saúde e agências de pessoal. As empresas usam o dinheiro gerado a partir de factoring para pagar inventário, comprar novos equipamentos, adicionar empregados e expandir operações, basicamente, quaisquer despesas relacionadas a seus negócios. O factoring permite que uma empresa tome decisões mais rápidas e se expanda a um ritmo mais rápido.

Há quanto tempo o factoramento foi?

O factoring realmente remonta muitos séculos. A origem do factoramento reside no comércio internacional entre as nações. Tornou-se uma parte de fazer negócios na Inglaterra já em 1400 e veio para a América com os Peregrinos em 1620. Como todas as ferramentas financeiras, o factoring evoluiu ao longo dos anos. Cresceu nos Estados Unidos como um meio efetivo para as empresas compilarem mais fluxo de caixa, devido às limitações que as empresas enfrentaram para garantir empréstimos no sistema bancário fragmentado do país.

Quanto eu Preciso Factor?

Depende das necessidades comerciais únicas da sua empresa. Algumas empresas avaliam todas as suas faturas, enquanto outras fator apenas facturas para os clientes que demoram mais tempo a pagar. O volume de recebíveis que uma empresa pode escolher para fator pode variar de alguns milhares de dólares a milhões de dólares por mês.

Factoring versus empréstimo bancário tradicional.

Factoring, ou "financiamento de contas a receber", é uma maneira rápida e flexível para as empresas compilarem seu fluxo de caixa. Aqui é como o factoring difere de um empréstimo comercial ou linha de crédito:

Empréstimo bancário.

Qual é a diferença entre recurso e não-recurso Factoring?

O factoring de recurso significa que o cliente de factoring em última instância assume a responsabilidade pelo pagamento de uma fatura se o fator não puder cobrar o pagamento do cliente ou do devedor.

O factoring não recorrente permite que as empresas vendam suas faturas à empresa de factoring, que assume todos os riscos de crédito para cobrança nas faturas. Alguns provedores de factoring oferecem recursos e factoring de não-recurso para seus clientes.

E quanto a taxas ou Termos de Contrato?

Diferentes fatores têm diferentes estruturas de taxas. Alguns apenas cobram uma taxa de factoring global determinada pelo volume mensal de contas a receber e pela credibilidade dos clientes de um cliente. Outros provedores de factoring têm taxas adicionais que cobrem transferências de dinheiro, frete, colateral e outros custos de fazer negócios.

Ao selecionar um fator, preste muita atenção à estrutura da taxa. Certifique-se de que o fator com o qual você trabalha é de frente com você sobre as taxas, bem como o prazo do contrato de factoring. A maioria dos contratos de factoring são de 12 meses com renovações anuais.

É necessário o seguro de crédito nos devedores?

O seguro não é normalmente necessário, mas pode ser exigido em circunstâncias específicas.

Para obter mais informações sobre o factoring, leia os outros artigos no Guia Completo de Factoring.

O Guia Completo de Factoring.

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